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    高凈值客戶名單怎么找,理財客戶電話名單購買

    內容導航:
  • 怎么找到高凈值客戶
  • 去哪里找最頂級的高凈值客戶
  • 怎樣在投資行業里尋找《高凈值客戶》舉例說明!謝謝!
  • 怎樣尋找高凈值客戶?
  • 如何制定高凈值客戶資產配置方案
  • 什么是個人高凈值客戶
  • Q1:怎么找到高凈值客戶

    銀行的VIP客戶,如私人銀行、紅酒會、高爾夫會所、游艇俱樂部的鉆石卡持有人等。。。

    Q2:去哪里找最頂級的高凈值客戶

    這個你接觸的圈子有關系。 慢慢摸索,積累人脈。 才能接觸高凈值客戶。

    Q3:怎樣在投資行業里尋找《高凈值客戶》舉例說明!謝謝!

    擴大人際關系圈

    Q4:怎樣尋找高凈值客戶?

    品牌營銷,銀行大客戶經理,金融知名機構

    Q5:如何制定高凈值客戶資產配置方案

    資產配置,就是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配,通常是將資產在低風險、低收益證券與高風險、高收益證券之間進行分配。在現代的投資管理體制之下,投資一般分為規劃、實施和優化管理三個階段。投資規劃即資產配置,它是資產組合管理決策制定步驟中最重要的環節。而不同的資產配置具有自身特有的理論基礎、行為特征和支付模式,并適用于不同的市場環境和客戶投資需求。
    作為私人銀行的財富管理專家,在為客戶進行資產配置之前,需要對資產配置的幾個觀念做出基本而又詳細的了解。首先,為什么要進行資產配置是大多數客戶都希望了解的。眾所周知,能夠產生凈現金收益的就是資產,而有些時候,資產的投入并不一定都會獲得盈利。據美國曾經針對基金管理人做過的一次調查記錄顯示,他們在闡述影響投資績效的原因時,有大約91.5% 的人認為影響投資報酬率的主要原因均來自資產配置,因此,通過有效的資產配置,將不同的資產做理性妥善的分配,可以將風險降到最低,并能追求報酬的最大化。其次,資產配置所追求的目標其實也是非常明確的,主要可以歸納為四點:將資金分別投資到各種不同資產類別;長期持有及持續投資以降低風險;達到目標報酬的一種投資組合策略;不在于追求資產收益的最大化,而是降低投資的最大風險。
    既然做資產配置能夠使得投資收益最大化,那么,私人銀行的財富管理專家勢必要對高凈值客戶的投資現狀進行了解和分析,在協助他們打理資產的時候,盡最大努力地優化他們自己的資產配置組合,使收益更大化。然而,通過專業調研機構了解到,目前國內大部分的高凈值客戶都缺乏合理的資產配置方案。在常見的客戶資產配置中,60%的資產都在于自住房屋,30%的資產為存款,另外10%用于個人買賣股票或其他理財產品。這樣資產配置方案無論在收益性、流動性、安全性方面都不是特別的合理。原因主要有三點:1.大半以上的資產不會產生回報。2.現金只產生非常低的報酬率,在通貨膨脹的情勢下,甚至為負收益。3.股票投資波動性太高收益不穩定,賠錢機率很高。
    針對這種狀況,私人銀行的客戶經理可以為高凈值客戶們灌輸資產配置的觀念,通過檢視客戶的投資組合是否合理,來搭配銷售金融產品。一般來說,以目標導向的資產配置模型,可以將65%的資產配置放在長期投資(包含基金定投、zj、基金、保險等);將20%資產配置人民幣現金存款,雖然利息低但需要因應不期之需;保留5%-10%的“游戲錢”讓自己感受股市投資的脈動
    如何為客戶設置資產配置方案
    通常,客戶的生活需要規劃,財富需要打理,尤其是高凈值客戶,更加離不開做資產配置方案。因此,為高凈值客戶配置資產方案成為私人銀行需要鉆研的難題。
    根據財務目標設置資產配置方案
    在當今社會從傳統儲蓄型向投資理財時代轉型的過程中,只有順應潮流,積極投資,科學理財,才會使資產更加合理。理想化的投資模型是說服客戶調整投資組合的最佳理由,而落實到應用中,私人銀行客戶經理還應該在充分了解客戶(KYC)的基礎上,了解客戶的風險屬性與獲利目標,根據不同類型不同年齡段的客戶,在占比為65%的長期投資組合中,提供不同的配置方案
    客戶類型 25歲以下或積極型 26-54歲或穩健型 55歲以上或保守型
    風險承受 高,不怕輸 中,想要贏 低,不能輸
    投報目標 10%以上 6-10% 3-5%
    投資配置 75%股票型基金;25%zj型基金 30%的股票型基金,50%的zj型基金,20%的保本保息型投資工具(如常規理財產品) 15%的股票型基金,25%的zj型基金,60%的保本保息型投資工具 (如常規理財產品)
    1.期望投資報酬率在10%以上的積極型的投資人
    以10年的投資期限為例,私人銀行客戶經理可以建議這部分高凈值客戶將其68%的資產配置于年化收益率在5.87%-14.13%的投資產品中,其中,長期投資的組合中,可將75%配置于股票型基金,25%配置于zj型基金。
    2.期望投資報酬率在6%-10%的穩健型的投資人
    以10年的投資期限為例,私人銀行客戶經理可以建議這部分高凈值客戶將其68%的資產配置于年化收益率在5.66%-10.34%的投資產品中,其中,長期投資的組合中,可將30%配置于股票型基金,50%配置于zj型基金,另外20%用于保本保息型的投資工具。
    3.期望投資報酬率在6%左右的保守型的投資人
    以10年的投資期限為例,私人銀行客戶經理可以建議這部分高凈值客戶將其68%的資產配置于年化收益率在4.84%-7.16%的投資產品中,其中,長期投資的組合中,可將15%配置于股票型基金,25%配置于zj型基金,另外60%用于保本保息型的投資工具

    Q6:什么是個人高凈值客戶

    高凈值(又稱HNW)客戶,即不止是關注客戶的交易規模,也同樣關注它們為公司帶來的利潤,所以它重點發展私人銀行業務,以較少的資本滾動了龐大的資產,而且保持了較高的回報率。
    通俗的叫高凈值客戶群就是富裕階層。高凈值客戶是私人銀行的潛在客戶群,在金融服務需求方面有著與一般零售客戶表現出較大差異性。

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